Vastgoed Nederland pleit voor werkbare Europese antiwitwasregels

De Europese Anti-Money Laundering Authority (AMLA) werkt aan de verdere uitwerking van de nieuwe Europese antiwitwasregels. Vastgoed Nederland heeft namens de sector gereageerd op meerdere consultaties. Onze inzet: effectieve bestrijding van witwassen, zonder regels die niet aansluiten bij de dagelijkse praktijk van makelaars.

Makelaars zijn geen banken

Een belangrijk aandachtspunt is dat verschillende voorstellen sterk lijken te zijn geschreven vanuit de praktijk van financiële instellingen. Makelaars beheren doorgaans geen geldstromen en hebben geen volledig inzicht in de financiële transacties van klanten.

Toch wordt onder meer gekeken naar rapportages over cliënten, risicocategorieën, UBO’s, transactiemonitoring, opleidingen en interne controles. Veel van deze informatie is deels aanwezig in dossiers, maar niet beschikbaar als afzonderlijke statistiek. Het verplicht verzamelen en samenvoegen daarvan kan leiden tot forse extra administratieve lasten.

Proportioneel en risicogebaseerd

Vastgoed Nederland pleit daarom voor een sectorspecifieke en proportionele aanpak. Zeker voor kleinere makelaarskantoren moet worden voorkomen dat uitgebreide compliance-, audit- en rapportageverplichtingen ontstaan die niet in verhouding staan tot de omvang en het risico van de onderneming.

Ook moet duidelijk onderscheid worden gemaakt tussen bancaire transactiemonitoring en de rol van de makelaar. Makelaars kunnen vooral letten op relevante signalen binnen de klantrelatie en vastgoedtransactie; zij hebben niet hetzelfde zicht op geldstromen als banken.

Daarnaast hebben we eerder bij AMLA aandacht gevraagd voor de definitie van zakelijke relaties en samenhangende transacties. Ook daarbij vinden we dat de regels moeten aansluiten bij het feit dat de dienstverlening van een makelaar vaak gekoppeld is aan één concrete vastgoedtransactie.

Wat betekent dit voor jullie?

Het gaat op dit moment om de uitwerking van toekomstige Europese regels. De voorgestelde rapportages zijn dus niet ineens nieuwe verplichtingen voor makelaars.

Juist daarom brengen we nu de praktijk van onze leden onder de aandacht. Onze lijn richting Europa is helder: streng waar het risico daarom vraagt, eenvoudig waar het kan en passend bij de daadwerkelijke rol van de makelaar.

Reageer ook zelf op de consultatie

Naast onze eigen reactie roepen we je nadrukkelijk op om ook zelf input te geven. AMLA vraagt expliciet om praktijkervaring vanuit de branche: zonder die inbreng bepalen anderen straks hoe de Nederlandse makelaar wordt gezien. In deze video legt onze beleidsadviseur Thomas Decat uit hoe je de consultatie invult.

Heb je vragen over de consultatie, neem dan contact op met onze ledenservice.